为切实维护人民群众财产安全，落实市行《关于进一步强化防范电信网络新型违法犯罪工作的通知》要求，近日，亳州利辛支行召开专题会议，落实防电诈工作，支行分管领导、网点负责人、运营主管及部分客服经理参加会议。
会议提出要求，一开户环节把控风险。要遵循“了解你的客户”原则，从源头把控账户开立风险。对提供有效身份证件且信息真实的给与开户；对证件存疑或不配合身份信息识别的，加大尽职调查力度，必要时拒绝开户。二加强尽职调查工作。各网点对新开单位账户严格落实尽调工作，对开户资料进行严格审查，引导客户签署《企业银行结算账户开户风险提示书》，并提示客户相应的风险及法律责任。对有特殊情况的，开展加强型尽职调查，进一步核实企业信息及开户意愿。三严格实施网银限制措施。根据企业的注册类型和资金规模，对其网银进行支付限额控制。若企业申请提高网银日累计支付限额超50万元，需开展加强型尽职调查。四对涉案、可疑账户进行管控。对监管部门和公安机关下发的涉案账户要及时进行账户管控，并在24小时内完成尽职调查核实排查工作；对内部排查筛选的可疑账户，立即进行账户管控，并开展核实排查，若未能核实身份信息，应当立即对账户开户人及其名下所有账户暂停非柜面业务，加强风险控制。五落实内部奖惩制度。对成功堵截诈骗案件、发现重大线索，并有效避免经济或信誉损失的有功人员给与奖励；对工作不力的责任机构和责任人员开展严肃问责，并给给予相应的处罚；对放宽审核标准违规开户的或为不法分子违法犯罪活动提供帮助的将按照管理规定严格实施处罚措施，对于涉嫌违法犯罪的，及时移送公安机关。六加强宣传教育工作。各网点要加强账户使用风险及法律责任的社会宣传工作，让人民群众了解银行开户政策以及打击治理电信违法犯罪工作的严峻性，提高人们依法开立和使用银行账户的意识。同时做好客户的解释和沟通工作，加强经办人员的业务培训，避免产生客户投诉。（利辛支行）
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