亳州新闻网讯 记者从亳州市中级人民法院了解到，近日，市中级人民法院、市人民检察院、市公安局、市司法局、市税务局、市地方金融监督管理局等六部门出台《关于办理职业放贷案件的若干意见（试行）》文件（以下简称《意见》），严查严管非法民间借贷行为，维护我市金融秩序。
《意见》指出，连续三年，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及民间借贷案件在15件以上（含诉前调解、仲裁、申请强制执行公证文书案件），或者在本市两级法院民事诉讼中涉及民间借贷案件20件以上的。或同一年度，同一或关联原告在同一基层法院民事诉讼中涉及民间借贷案件5件以上，或者在本市两级法院民事诉讼中涉及民间借贷案件10件以上的，均纳入“职业放贷人”名录。
另外，如果案件数达到上述规定的一半以上，并且借条为统一格式，或被告抗辩原告并非实际出借人，或要求被告将借款本息支付第三人，或诉称借款本金以现金方式交付又无其他证据佐证，或交付本金时预扣利息，或被告实际支付的利息明显高于约定利息，或原告本人无正当理由拒不到庭应诉，或到庭应诉时对案件事实进行虚假陈述的情形中两种以上，也纳入“职业放贷人”名录。
在立案环节中，由原告签订诚信保证书；对原告制作立案询问笔录；要求原告提供被告正确身份信息及详细联系方式；对原告在立案环节申请撤诉的，应规范撤诉程序，要求原告说明具体理由，并留存借据复印件等证据备查。
在审理环节中，针对职业放贷人所涉及民间借贷案件，人民法院应当严格审查借贷双方的关系、借贷发生的原因、时间、地点、款项合法来源、交付方式、利息款项流向等事实和因素，确定借贷关系是否具有合法性和真实性，综合判断是否属于虚假诉讼或民间高利借贷等非法活动。如查明出借款人存在违法犯罪行为，根据情节轻重依法予以罚款、拘留，涉嫌犯罪的移送公安机关处理。
在执行环节中，对涉“职业放贷人”民间借贷案件的被执行人，慎用拘留、罚款、布控、追究拒不执行裁判刑事责任等措施。
“职业放贷人”名录将实施动态管理，定期将符合规定的人纳入到该名录中，不再符合规定的人员也将其从该名录上撤出。
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