6月15日是防范非法集资集中宣传日，而整个6月是全市防范非法集资宣传月。本月以来，我市组织开展防范非法集资集中宣传系列活动，向群众讲解防范非法集资知识，提醒社会公众自觉远离非法集资，守住钱袋子，护好幸福家。
防范非法集资，是为民办实事的重要举措。近年来，我市全力推进防范和处置非法集资工作，铁腕打击违法犯罪行为，不断加大防范宣传力度，回应群众关切，增强群众自我保护意识和风险防范能力，切实维护社会稳定，走好新时代党的群众路线，成效显著。
3月15日，利辛县处非办在利辛万达广场开展防范非法集资宣传活动。(资料图片)
以案说法：非法集资套路深
近年来，打着“债事服务”“分享经济”等幌子的非法金融活动时有发生，很多人在不懂投资、不追问平台是否合法、一心只想赚钱的心态下，被不法分子利用，最终落入非法集资的陷阱。
记者昨日从有关部门了解到一起非法集资典型案例，被告人蒋某最终因犯诈骗罪锒铛入狱，并被处巨额罚金。
蒋某于2007年9月13日注册成立某牛业农民专业合作社，2010年1月13日蒋某又注册成立了某家纺专业合作社，2010年1月21日，蒋某注册成立某投资管理公司。
自2013年开始，蒋某在未经金融监管部门批准的情况下，擅自进行非法吸收存款和放贷业务，以入股的方式面向社会群众吸收资金，承诺在一定时间内还本付息，并承诺支付年息10％至18％的高额利息，吸引群众入股投资。
蒋某在投资管理公司还以理财的方式面向社会群众吸收资金，承诺在一定时间内还本付息，并承诺支付月息1.5％至2％的高额利息，吸引群众投资借款给该公司。蒋某以个人名义向投资户借款并由其出具借据，利息按承诺期限支付。后蒋某将非法吸收的投资款转借于他人，从中赚取利息差。
2016年7月7日，蒋某利用私刻某房地产置业公司印章，伪造了一份该公司购房合同，并以该假购房合同抵押借款的方式向被害人刘某借款30万元。后在2016年8月18日，蒋某又伪造了两份某房地产置业公司的购房合同，以该假购房合同抵押向刘某借款60万元。通过上述方式蒋某共骗取刘某90万元。
2016年10月份，蒋某资金链断裂，无力偿还投资群众的本金及利息，给投资群众造成重大经济损失，在社会上造成恶劣影响。
2018年11月17日，蒋某因犯诈骗罪，被判处有期徒刑十一年九个月，并处罚金人民币50万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币13万元，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币63万元，并责令其退赔违法所得，返还被害人及集资参与人。
市地方金融监管局有关负责人点评道，该案件中，蒋某以注册合法公司为违规违法行为做掩护，以入股、理财等方式面向社会群众非法吸收资金，并高利转贷，赚取利息差价，最终因资金链断裂，无法偿还吸收的群众资金，给投资群众造成重大经济损失。群众要擦亮双眼，从中吸取深刻教训。
部门协同：重拳打击非法集资
打击非法集资，我市一直在重拳出击。近年来，我市地方金融监管、市场监管、公安等部门协同配合，形成了联合执法处置风险的强大合力，对非法集资风险主体实施现场检查，查阅复制与可能涉嫌非法集资行为相关的资料，询问、约谈相关负责人，对涉嫌犯罪的线索及时移送当地公安部门，对相关企业的风险线索，及时函告属地相关部门，进行风险提示。
据了解，自2021年5月《防范和处置非法集资条例》施行以来，市地方金融监管局通过群众举报、行业监测、现场排查等途径共排查出风险线索9条，召开线索分析研判会议6次，向属地部门转办各类涉金融放贷领域线索7条，人民银行系统向市扫黑办移交非法集资犯罪线索1条、传销案件线索1条，向公安系统122机制办移交涉嫌网络赌博线索5条，有力震慑了非法集资活动风险苗头。
业内人士提醒，企业必须按照市场监管部门核定的经营范围开展各项业务，如群众要办理投融资业务，要仔细核查企业营业执照，范围内不含有从事金融业务也没有从事金融业务牌照，未经监管部门批准的机构，存在吸收公众存款或发放贷款均属于违规违法行为。群众在办理借贷业务时，一定要通过正规途径，寻找正规金融机构。
另外，警惕高息诱惑极其重要。群众在进行投融资时，一定要擦亮眼睛，不要盲目轻信熟人介绍，遇到犯罪分子给出的高息诱惑，一定要谨慎对待，咨询专业人士，选择正规渠道进行投资。
为保护群众的切身利益，近年来，我市不断强化金融秩序维护，通过强化公安、市场监管、地方金融监管及各行业主（监）管部门协调联动，不断加大排查力度，加强日常监管、源头防范，严查严防非法集资违法行为。金融监管部门通过引导金融机构创新产品和服务，优化信贷办理流程，增强信贷服务实体经济的能力，提升群众信贷获得感，压缩“地下金融”生存空间。
源头防控：自觉抵制非法集资
当前，非法集资案件涉及领域众多，“上网跨域”特点明显，必须进一步加强源头防控。为引导群众精准掌握非法集资防范手法，我市把6月作为全市防范非法集资宣传月，集中开展一系列宣传活动，向群众讲解防范非法集资知识。
本次宣传月活动以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题，各县区将结合职责，开展广覆盖、多层次、接地气、强渗透的宣传活动，坚持守正创新，多渠道多形式持续营造强大宣传声势，引导社会公众主动远离非法集资，提升防范非法集资的能力，厚植全民防非、主动拒非的良好社会氛围。
我市将重点针对养老、涉农、解债等领域开展宣传活动，对打着科技创新、绿色转型、“一带一路”、乡村振兴等“落实政策”旗号，利用元宇宙、虚拟货币、数字藏品、“网上跨境证券交易”等新概念的新型非法集资，加强风险预警提示。做好有关行业政策解读，及时总结典型案例和犯罪手法，同时结合民法典相关内容深入宣传，使社会各界都懂得：做生意是要有本钱的，借钱是要还的，投资是要承担风险的，做坏事是要付出代价的，宣扬“保本高收益”就是金融诈骗。
为引导市民理性维权，我市还将大力宣传依法依规维护合法权益的方式和渠道，在重大案件风险处置工作中及时准确发布权威信息，澄清不实言论，回应社会关切。同时，引导社会公众理性维护自身合法权益，为案件稳妥处置及防非处非整体工作营造良好的舆论环境。
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